Co robi adwokat od przestępstw przeciwko działalności instytucji finansowych?

Przestępstwa skierowane przeciwko działalności instytucji finansowych obejmują m.in. oszustwa kredytowe, pranie pieniędzy, manipulacje na rynku oraz naruszenia obowiązków przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Adwokat wyspecjalizowany w tej dziedzinie łączy znajomość prawa karnego z rozumieniem regulacji finansowych, dzięki czemu może skutecznie bronić klienta i jednocześnie doradzać firmie, jak ograniczyć ryzyko prawne.

Najczęstsze typy przestępstw finansowych w prawie polskim

Do typowych czynów należą: oszustwo (art. 286 KK), oszustwo kredytowe i wyłudzenie kredytu przez podanie nieprawdziwych danych (art. 297 KK), pranie pieniędzy (art. 299 KK), a także działanie na szkodę spółki (art. 296 KK). W obrocie gospodarczym istotne są również przepisy karne ustawy o obrocie instrumentami finansowymi dotyczące manipulacji i wykorzystania informacji poufnej. Każdy z tych czynów ma własne znamiona, co przekłada się na odmienne kierunki obrony.

Rola adwokata w postępowaniu karnym

Adwokat uczestniczy we wszystkich etapach postępowania – od czynności przygotowawczych po proces i ewentualną apelację. Analizuje akta, ocenia, czy zgromadzone dowody potwierdzają zamiar i sprawstwo, oraz współpracuje z biegłymi z zakresu rachunkowości i finansów. Może też dążyć do dobrowolnego poddania się karze (art. 387 KPK) lub porozumienia z prokuratorem (art. 335 KPK), zwłaszcza gdy klient naprawi szkodę.

Doradztwo w zakresie zgodności i AML

Po stronie prewencyjnej adwokat pomaga wdrożyć procedury wymagane przez ustawę z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Obejmuje to identyfikację i weryfikację klienta, ocenę ryzyka, zgłaszanie podejrzanych transakcji do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) oraz wyznaczenie osób odpowiedzialnych. Dobrze zaprojektowany system zgodności ogranicza ryzyko odpowiedzialności karnej i kar administracyjnych nakładanych przez nadzór.